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防范和處置非法集資條例
發(fā)布人:admin   發(fā)布時(shí)間:2021-02-20   點(diǎn)擊數:2963次   【字體:

中華人民共和國國務(wù)院令

第737號


《防范和處置非法集資條例》已經(jīng)2020年12月21日國務(wù)院第119次常務(wù)會(huì )議通過(guò),現予公布,自2021年5月1日起施行。

總 理  李克強

2021年1月26日



防范和處置非法集資條例


第一章 總  則


第一條 為了防范和處置非法集資,保護社會(huì )公眾合法權益,防范化解金融風(fēng)險,維護經(jīng)濟秩序和社會(huì )穩定,制定本條例。

第二條 本條例所稱(chēng)非法集資,是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國家金融管理規定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式,向不特定對象吸收資金的行為。

非法集資的防范以及行政機關(guān)對非法集資的處置,適用本條例。法律、行政法規對非法從事銀行、證券、保險、外匯等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)另有規定的,適用其規定。

本條例所稱(chēng)國務(wù)院金融管理部門(mén),是指中國人民銀行、國務(wù)院金融監督管理機構和國務(wù)院外匯管理部門(mén)。

第三條 本條例所稱(chēng)非法集資人,是指發(fā)起、主導或者組織實(shí)施非法集資的單位和個(gè)人;所稱(chēng)非法集資協(xié)助人,是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經(jīng)濟利益的單位和個(gè)人。

第四條 國家禁止任何形式的非法集資,對非法集資堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩妥處置的原則。

第五條 省、自治區、直轄市人民政府對本行政區域內防范和處置非法集資工作負總責,地方各級人民政府應當建立健全政府統一領(lǐng)導的防范和處置非法集資工作機制??h級以上地方人民政府應當明確防范和處置非法集資工作機制的牽頭部門(mén)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)處置非法集資牽頭部門(mén)),有關(guān)部門(mén)以及國務(wù)院金融管理部門(mén)分支機構、派出機構等單位參加工作機制;鄉鎮人民政府應當明確牽頭負責防范和處置非法集資工作的人員。上級地方人民政府應當督促、指導下級地方人民政府做好本行政區域防范和處置非法集資工作。

行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)應當按照職責分工,負責本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的防范和配合處置工作。

第六條 國務(wù)院建立處置非法集資部際聯(lián)席會(huì )議(以下簡(jiǎn)稱(chēng)聯(lián)席會(huì )議)制度。聯(lián)席會(huì )議由國務(wù)院銀行保險監督管理機構牽頭,有關(guān)部門(mén)參加,負責督促、指導有關(guān)部門(mén)和地方開(kāi)展防范和處置非法集資工作,協(xié)調解決防范和處置非法集資工作中的重大問(wèn)題。

第七條 各級人民政府應當合理保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費,并列入本級預算。


第二章 防  范


第八條 地方各級人民政府應當建立非法集資監測預警機制,納入社會(huì )治安綜合治理體系,發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用,運用大數據等現代信息技術(shù)手段,加強對非法集資的監測預警。

行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)應當強化日常監督管理,負責本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的風(fēng)險排查和監測預警。

聯(lián)席會(huì )議應當建立健全全國非法集資監測預警體系,推動(dòng)建設國家監測預警平臺,促進(jìn)地方、部門(mén)信息共享,加強非法集資風(fēng)險研判,及時(shí)預警提示。

第九條 市場(chǎng)監督管理部門(mén)應當加強企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍等商事登記管理。除法律、行政法規和國家另有規定外,企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理財”、“財富管理”、“股權眾籌”等字樣或者內容。

縣級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門(mén)、市場(chǎng)監督管理部門(mén)等有關(guān)部門(mén)應當建立會(huì )商機制,發(fā)現企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)或者經(jīng)營(yíng)范圍中包含前款規定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內容的,及時(shí)予以重點(diǎn)關(guān)注。

第十條 處置非法集資牽頭部門(mén)會(huì )同互聯(lián)網(wǎng)信息內容管理部門(mén)、電信主管部門(mén)加強對涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動(dòng)應用程序等互聯(lián)網(wǎng)應用的監測。經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)組織認定為用于非法集資的,互聯(lián)網(wǎng)信息內容管理部門(mén)、電信主管部門(mén)應當及時(shí)依法作出處理。

互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應當加強對用戶(hù)發(fā)布信息的管理,不得制作、復制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現涉嫌非法集資的信息,應當保存有關(guān)記錄,并向處置非法集資牽頭部門(mén)報告。

第十一條 除國家另有規定外,任何單位和個(gè)人不得發(fā)布包含集資內容的廣告或者以其他方式向社會(huì )公眾進(jìn)行集資宣傳。

市場(chǎng)監督管理部門(mén)會(huì )同處置非法集資牽頭部門(mén)加強對涉嫌非法集資廣告的監測。經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)組織認定為非法集資的,市場(chǎng)監督管理部門(mén)應當及時(shí)依法查處相關(guān)非法集資廣告。

廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者應當依照法律、行政法規查驗相關(guān)證明文件,核對廣告內容。對沒(méi)有相關(guān)證明文件且包含集資內容的廣告,廣告經(jīng)營(yíng)者不得提供設計、制作、代理服務(wù),廣告發(fā)布者不得發(fā)布。

第十二條 處置非法集資牽頭部門(mén)與所在地國務(wù)院金融管理部門(mén)分支機構、派出機構應當建立非法集資可疑資金監測機制。國務(wù)院金融管理部門(mén)及其分支機構、派出機構應當按照職責分工督促、指導金融機構、非銀行支付機構加強對資金異常流動(dòng)情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監測工作。

第十三條 金融機構、非銀行支付機構應當履行下列防范非法集資的義務(wù):

(一)建立健全內部管理制度,禁止分支機構和員工參與非法集資,防止他人利用其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、銷(xiāo)售渠道從事非法集資;

(二)加強對社會(huì )公眾防范非法集資的宣傳教育,在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所醒目位置設置警示標識;

(三)依法嚴格執行大額交易和可疑交易報告制度,對涉嫌非法集資資金異常流動(dòng)的相關(guān)賬戶(hù)進(jìn)行分析識別,并將有關(guān)情況及時(shí)報告所在地國務(wù)院金融管理部門(mén)分支機構、派出機構和處置非法集資牽頭部門(mén)。

第十四條 行業(yè)協(xié)會(huì )、商會(huì )應當加強行業(yè)自律管理、自我約束,督促、引導成員積極防范非法集資,不組織、不協(xié)助、不參與非法集資。

第十五條 聯(lián)席會(huì )議應當建立中央和地方上下聯(lián)動(dòng)的防范非法集資宣傳教育工作機制,推動(dòng)全國范圍內防范非法集資宣傳教育工作。

地方各級人民政府應當開(kāi)展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作,充分運用各類(lèi)媒介或者載體,以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險教育等方式,向社會(huì )公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現形式等,增強社會(huì )公眾對非法集資的防范意識和識別能力。

行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)以及行業(yè)協(xié)會(huì )、商會(huì )應當根據本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險特點(diǎn),有針對性地開(kāi)展防范非法集資宣傳教育活動(dòng)。

新聞媒體應當開(kāi)展防范非法集資公益宣傳,并依法對非法集資進(jìn)行輿論監督。

第十六條 對涉嫌非法集資行為,任何單位和個(gè)人有權向處置非法集資牽頭部門(mén)或者其他有關(guān)部門(mén)舉報。

國家鼓勵對涉嫌非法集資行為進(jìn)行舉報。處置非法集資牽頭部門(mén)以及其他有關(guān)部門(mén)應當公開(kāi)舉報電話(huà)和郵箱等舉報方式、在政府網(wǎng)站設置舉報專(zhuān)欄,接受舉報,及時(shí)依法處理,并為舉報人保密。

第十七條 居民委員會(huì )、村民委員會(huì )發(fā)現所在區域有涉嫌非法集資行為的,應當向當地人民政府、處置非法集資牽頭部門(mén)或者其他有關(guān)部門(mén)報告。

第十八條 處置非法集資牽頭部門(mén)和行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)發(fā)現本行政區域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險的,有權對相關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行警示約談,責令整改。


第三章 處  置


第十九條 對本行政區域內的下列行為,涉嫌非法集資的,處置非法集資牽頭部門(mén)應當及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主管部門(mén)、監管部門(mén)以及國務(wù)院金融管理部門(mén)分支機構、派出機構進(jìn)行調查認定:

(一)設立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢(xún)類(lèi)企業(yè)、各類(lèi)交易場(chǎng)所或者平臺、農民專(zhuān)業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金;

(二)以發(fā)行或者轉讓股權、債權,募集基金,銷(xiāo)售保險產(chǎn)品,或者以從事各類(lèi)資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金;

(三)在銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)、投資項目等商業(yè)活動(dòng)中,以承諾給付貨幣、股權、實(shí)物等回報的形式吸收資金;

(四)違反法律、行政法規或者國家有關(guān)規定,通過(guò)大眾傳播媒介、即時(shí)通信工具或者其他方式公開(kāi)傳播吸收資金信息;

(五)其他涉嫌非法集資的行為。

第二十條 對跨行政區域的涉嫌非法集資行為,非法集資人為單位的,由其登記地處置非法集資牽頭部門(mén)組織調查認定;非法集資人為個(gè)人的,由其住所地或者經(jīng)常居住地處置非法集資牽頭部門(mén)組織調查認定。非法集資行為發(fā)生地、集資資產(chǎn)所在地以及集資參與人所在地處置非法集資牽頭部門(mén)應當配合調查認定工作。

處置非法集資牽頭部門(mén)對組織調查認定職責存在爭議的,由其共同的上級處置非法集資牽頭部門(mén)確定;對跨省、自治區、直轄市組織調查認定職責存在爭議的,由聯(lián)席會(huì )議確定。

第二十一條 處置非法集資牽頭部門(mén)組織調查涉嫌非法集資行為,可以采取下列措施:

(一)進(jìn)入涉嫌非法集資的場(chǎng)所進(jìn)行調查取證;

(二)詢(xún)問(wèn)與被調查事件有關(guān)的單位和個(gè)人,要求其對有關(guān)事項作出說(shuō)明;

(三)查閱、復制與被調查事件有關(guān)的文件、資料、電子數據等,對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設備等予以封存;

(四)經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)主要負責人批準,依法查詢(xún)涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶(hù)。

調查人員不得少于2人,并應當出示執法證件。

與被調查事件有關(guān)的單位和個(gè)人應當配合調查,不得拒絕、阻礙。

第二十二條 處置非法集資牽頭部門(mén)對涉嫌非法集資行為組織調查,有權要求暫停集資行為,通知市場(chǎng)監督管理部門(mén)或者其他有關(guān)部門(mén)暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位辦理設立、變更或者注銷(xiāo)登記。

第二十三條 經(jīng)調查認定屬于非法集資的,處置非法集資牽頭部門(mén)應當責令非法集資人、非法集資協(xié)助人立即停止有關(guān)非法活動(dòng);發(fā)現涉嫌犯罪的,應當按照規定及時(shí)將案件移送公安機關(guān),并配合做好相關(guān)工作。

行政機關(guān)對非法集資行為的調查認定,不是依法追究刑事責任的必經(jīng)程序。

第二十四條 根據處置非法集資的需要,處置非法集資牽頭部門(mén)可以采取下列措施:

(一)查封有關(guān)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所,查封、扣押有關(guān)資產(chǎn);

(二)責令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價(jià)出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金;

(三)經(jīng)設區的市級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門(mén)決定,按照規定通知出入境邊防檢查機關(guān),限制非法集資的個(gè)人或者非法集資單位的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監事、高級管理人員以及其他直接責任人員出境。

采取前款第一項、第二項規定的措施,應當經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)主要負責人批準。

第二十五條 非法集資人、非法集資協(xié)助人應當向集資參與人清退集資資金。清退過(guò)程應當接受處置非法集資牽頭部門(mén)監督。

任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟利益。

因參與非法集資受到的損失,由集資參與人自行承擔。

第二十六條 清退集資資金來(lái)源包括:

(一)非法集資資金余額;

(二)非法集資資金的收益或者轉換的其他資產(chǎn)及其收益;

(三)非法集資人及其股東、實(shí)際控制人、董事、監事、高級管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟利益;

(四)非法集資人隱匿、轉移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn);

(五)在非法集資中獲得的廣告費、代言費、代理費、好處費、返點(diǎn)費、傭金、提成等經(jīng)濟利益;

(六)可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn)。

第二十七條 為非法集資設立的企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)和農民專(zhuān)業(yè)合作社,由市場(chǎng)監督管理部門(mén)吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照。為非法集資設立的網(wǎng)站、開(kāi)發(fā)的移動(dòng)應用程序等互聯(lián)網(wǎng)應用,由電信主管部門(mén)依法予以關(guān)閉。

第二十八條 國務(wù)院金融管理部門(mén)及其分支機構、派出機構,地方人民政府有關(guān)部門(mén)以及其他有關(guān)單位和個(gè)人,對處置非法集資工作應當給予支持、配合。

任何單位和個(gè)人不得阻撓、妨礙處置非法集資工作。

第二十九條 處置非法集資過(guò)程中,有關(guān)地方人民政府應當采取有效措施維護社會(huì )穩定。


第四章 法律責任


第三十條 對非法集資人,由處置非法集資牽頭部門(mén)處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的,還可以根據情節輕重責令停產(chǎn)停業(yè),由有關(guān)機關(guān)依法吊銷(xiāo)許可證、營(yíng)業(yè)執照或者登記證書(shū);對其法定代表人或者主要負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告,處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款。構成犯罪的,依法追究刑事責任。

第三十一條 對非法集資協(xié)助人,由處置非法集資牽頭部門(mén)給予警告,處違法所得1倍以上3倍以下的罰款;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

第三十二條 非法集資人、非法集資協(xié)助人不能同時(shí)履行所承擔的清退集資資金和繳納罰款義務(wù)時(shí),先清退集資資金。

第三十三條 對依照本條例受到行政處罰的非法集資人、非法集資協(xié)助人,由有關(guān)部門(mén)建立信用記錄,按照規定將其信用記錄納入全國信用信息共享平臺。

第三十四條 互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者未履行對涉嫌非法集資信息的防范和處置義務(wù)的,由有關(guān)主管部門(mén)責令改正,給予警告,沒(méi)收違法所得;拒不改正或者情節嚴重的,處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款,并可以根據情節輕重責令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、關(guān)閉網(wǎng)站、吊銷(xiāo)相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照,對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款。

廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者未按照規定查驗相關(guān)證明文件、核對廣告內容的,由市場(chǎng)監督管理部門(mén)責令改正,并依照《中華人民共和國廣告法》的規定予以處罰。

第三十五條 金融機構、非銀行支付機構未履行防范非法集資義務(wù)的,由國務(wù)院金融管理部門(mén)或者其分支機構、派出機構按照職責分工責令改正,給予警告,沒(méi)收違法所得;造成嚴重后果的,處100萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款,對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告,處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款。

第三十六條 與被調查事件有關(guān)的單位和個(gè)人不配合調查,拒絕提供相關(guān)文件、資料、電子數據等或者提供虛假文件、資料、電子數據等的,由處置非法集資牽頭部門(mén)責令改正,給予警告,處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款。

阻礙調查人員依法執行職務(wù),構成違反治安管理行為的,由公安機關(guān)依法給予治安管理處罰;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

第三十七條 國家機關(guān)工作人員有下列行為之一的,依法給予處分:

(一)明知所主管、監管的單位有涉嫌非法集資行為,未依法及時(shí)處理;

(二)未按照規定及時(shí)履行對非法集資的防范職責,或者不配合非法集資處置,造成嚴重后果;

(三)在防范和處置非法集資過(guò)程中濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊;

(四)通過(guò)職務(wù)行為或者利用職務(wù)影響,支持、包庇、縱容非法集資。

前款規定的行為構成犯罪的,依法追究刑事責任。


第五章 附  則


第三十八條 各省、自治區、直轄市可以根據本條例制定防范和處置非法集資工作實(shí)施細則。

第三十九條 未經(jīng)依法許可或者違反國家金融管理規定,擅自從事發(fā)放貸款、支付結算、票據貼現等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的,由國務(wù)院金融管理部門(mén)或者地方金融管理部門(mén)按照監督管理職責分工進(jìn)行處置。

法律、行政法規對其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的防范和處置沒(méi)有明確規定的,參照本條例的有關(guān)規定執行。其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的具體類(lèi)型由國務(wù)院金融管理部門(mén)確定。

第四十條 本條例自2021年5月1日起施行。1998年7月13日國務(wù)院發(fā)布的《非法金融機構和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》同時(shí)廢止。

 
 
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